1、不是銀行工作人員以辦信用卡的名義賣POS機涉嫌違法犯罪嗎?

不違法。買賣pos機不犯法，但惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。
拓展資料
很多人都是辦信用卡業(yè)務的同時兼顧POS機業(yè)務， 因為辦了信用卡后很多人都會有辦理POS機的需求。而且兩個業(yè)務一起做，收入也是會比較好的，POS機只要送出去，只要別人要刷卡，都會有收益。
買賣pos機不犯法，惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定中有關(guān)信用卡的規(guī)定如下：
第五十四條 信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的。
2、惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的。
本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡，就能實現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費、預授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營情報難以獲取，導入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
POS機主要功能：適用于大、中型超市、連鎖店、大賣場、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業(yè)。具有IC卡功能，可使用會員卡和內(nèi)部發(fā)行IC卡及有價證券。 不違法。
1、現(xiàn)在很多辦信用卡的都是第三方的而不是銀行的員工。
2、現(xiàn)在很多人都有兼職賣POS機的，這個是不違法的。
純手打，望采納，有問題可以追問。 不會都是第三方在做

2、辦恒豐大額信用卡的騙局

代辦大額信用卡 拿卡快，無風險，額度可達30萬元 點擊鏈接提升固定額度 ……相信很多人都曾經(jīng)受到過這樣的辦理信用卡的短信，當你看到這些信息時，就要當心了。
　　新型騙局一：門檻超低辦信用卡
　　騙局承諾
　　無需任何征信記錄、還款能力證明和資產(chǎn)證明就能辦卡。近日綦江警方破獲的這種案件涉及受害人高達360余人。
　　作案手法
　　冒充銀行工作人員，向特定人群發(fā)送免費辦卡信息，信息內(nèi)容謊稱只需填寫申請表，就能辦理10-30萬元額度的信用卡。這種騙術(shù)利用人們急于用錢的心理，通過收取600元制卡費、3400元激活費等費用名目騙取錢財。
　　新型騙局二：信用卡代辦
　　騙局承諾
　　有內(nèi)部渠道，保證快速辦卡，額度50萬元到100萬元。薊州警方今年已查獲相關(guān)電信詐騙案件430起，涉案金額共830余萬元。
　　作案手法
　　冒充銀行向市民發(fā)送辦卡短信并留下微信等聯(lián)系方式，受害人加微信后會看到該朋友圈展示的大量辦卡成功案例。
　　客服會聲稱自己是某銀行的客戶經(jīng)理，受害人由于資質(zhì)無法通過審核所以無法辦理貸款，然后邀請受害人辦理信用卡額度僅為1%的100萬額度的信用卡，并用 銀行座機 打電話聲稱受害人有不良信用記錄，需繳納2萬元保證金，卡激活后將全額退還。
　　 　　新型騙局三：買POS機辦信用卡
　　騙局承諾
　　客戶辦理POS機就能辦理5到50萬元的大額信用卡，還可以刷卡套現(xiàn)。內(nèi)蒙古的一名受害者在兩個月內(nèi)被騙了8萬多元。
　　作案手法
　　冒充銀聯(lián)工作人員向客戶打電話，聲稱購買他們的POS機能獲得大額信用卡，并稱他們將根據(jù)客戶辦理信用卡額度的大小，僅收取幾百到幾千元不等的低額手續(xù)費或押金。當客戶收到了50多個沒啥用處的POS機后，大額信用卡一張也沒辦下來。
　　新型騙局四：假借銀行名義繳納會費辦卡
　　騙局承諾
　　繳納5萬元代理費即可成為代理商，每月發(fā)工資，免除1000元下卡費用，并給每人配備8萬元的汽車。該騙局受害人達1000多人。
　　作案手法
　　以招收大額信用卡和低息貸款代理商為名義，騙取不低于5萬的代理費用，并以配送工作車輛為由，收取12000元的車輛保險費和購置稅，代理商每發(fā)展出一個客戶，公司收取6000元辦卡回傭。
　　新型騙局五：虛假廣告
　　騙局承諾
　　只需身份證，前期5,6個點保下，額度5到10萬。
　　 　　作案手法
　　群發(fā)內(nèi)容為 尾號XXXX還有XXX元未還款，避免逾期，請點擊鏈接進行查看 中大獎 點擊鏈接提升固定額度 等的短信，要求顧客加入QQ群或者微信群，繳納299元不等的費用后即可成為VIP會員，并可得到申卡、提額秘籍之類的資料。
　　新型騙局六：借辦卡名義盜刷
　　騙局承諾
　　顧客只需要提供卡號、卡片有效期、背面后三位安全校驗碼等個人信用卡信息，就可以代辦信用卡。
　　作案手法
　　給顧客打電話謊稱可代辦大額信用卡，并且可以秒批，等受害人把信用卡信息發(fā)送給對方后，就收到了信用卡消費5萬元的短信，這就說明被盜刷了。
　　經(jīng)初步統(tǒng)計，這6大新型信用卡騙局，保守估計受害者有1790人，被騙金額高達1706萬。
　　天下沒有免費的午餐，辦理信用卡只要記住這3點，就能防患于未然。
　　1.信用卡申請審核一般采用機器初審和人工復審的方式，這個是不能走后門的。
　　2.申請信用卡的能不能成功主要還是靠自己的資質(zhì)，騙人辦卡基本是假的。
　　3.代辦信用卡銀行不會授權(quán)個人和某些公司。
　　這些人就是打著信用卡的幌子，以此作為騙人的手段，但上當者不計其數(shù)。想防騙。

3、辦pos時候說不要押金刷卡的時候為什么扣了我199找業(yè)務員可以退嗎...

8月底，北京銀保監(jiān)局披露一則案例，一位持卡人月入3000元卻透支百萬。信用卡亂象也引發(fā)關(guān)注。

新京報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從開卡到用卡，問題不斷浮現(xiàn)。有中介稱可以協(xié)助辦15萬額度信用卡，手續(xù)費5%（申請到一張10萬額度的信用卡，需要交5000元手續(xù)費），并稱“黑戶”也可嘗試；還有自稱銀行職員的人在QQ上攬客，稱辦信用卡送POS機，初始額度10萬，可穩(wěn)定套現(xiàn)提額。不過隨后相關(guān)銀行稱，疑為不法分子冒充銀行員工。 這種情況的話，應該是凍結(jié)的押金，一般情況下半年刷夠約定的金額就會把凍結(jié)款項返還的。這種情況的話，應該是凍結(jié)的押金，一般情況下半年刷夠約定的金額就會把凍結(jié)款項返還的。這種情況的話，應該是凍結(jié)的押金，一般情況下半年刷夠約定的金額就會把凍結(jié)款項返還的。這種情況的話，應該是凍結(jié)的押金，一般情況下半年刷夠約定的金額就會把凍結(jié)款項返還的。 遇到這種情況可以要回來的，只要業(yè)務員沒有事先告知，都屬于欺詐行為，可以去找客服，反正當初我被扣的押金，就是在卡學長公眾號問的，然后去打客服電話要的。希望對你有所幫助，謝謝！！！ 你好，這種情況的話，應該是凍結(jié)的押金，一般情況下半年刷夠約定的金額就會把凍結(jié)款項返還的。

4、會有人冒充辦理農(nóng)業(yè)銀行逾期的人嗎

近日，文山壯族苗族自治州管轄范圍內(nèi)，發(fā)現(xiàn)有非法團伙偽造農(nóng)行工作證件臨時集中在文山市和燕山縣，利用“免費POS機給以信用卡3萬至5萬元”為例。通過上門收集客戶個人信息，承諾為客戶辦理非農(nóng)銀行POS機和信用卡，并以“驗證POS”的名義誘使客戶在其非正規(guī)POS機上刷卡進行詐騙客戶的資金。信息和財產(chǎn)安全帶來巨大隱患的同時，也對農(nóng)行的聲譽造成不良影響。

9月19日，農(nóng)行文山市、燕山縣等支行接連接到客戶舉報，稱被冒充農(nóng)行員工的騙子上當。目前，農(nóng)業(yè)銀行文山奇華支行4名客戶被騙農(nóng)業(yè)銀行辦理pos機年齡限制，燕山地區(qū)未發(fā)現(xiàn)客戶被騙。

據(jù)工作人員介紹，9月3日，有人冒充農(nóng)行工作人員找到李女士，稱她可以快速申請信用卡和POS機，并承諾申請額度為5萬元的信用卡。可以當天申請。隨后，假冒者幫助李女士在微信小程序“農(nóng)行信用卡”上申請了信用卡。 POS機處理后，假冒者表示需要支付398元的檢測費用，這筆費用會在信用卡中收取，同時返還到卡上。結(jié)果，李女士按照造假者規(guī)定的程序辦理了所有手續(xù)。直到9月19日，刷的金額才到賬，李女士才意識到自己被騙了。

在此，中國農(nóng)業(yè)銀行文山支行提醒廣大客戶：

一、中國農(nóng)業(yè)銀行文山分行不會以任何名義或任何方式對信用卡和POS處理客戶收取額外費用。敬請客戶提防不法分子冒充銀行工作人員以收取費用或誘導付款為目的農(nóng)業(yè)銀行辦理pos機年齡限制，承諾發(fā)卡及處理與金融服務相關(guān)的欺詐行為。

二、中國農(nóng)業(yè)銀行文山分行信用卡辦理進度及限額由后臺自助審核，不承諾為客戶成功辦理信用卡。

三、 POS收單設備通過非正規(guī)渠道辦理，會給持卡人和企業(yè)主的資金安全帶來重大隱患。農(nóng)行不會以任何名義向客戶收取POS收單業(yè)務費用，不會為客戶辦理需要“刷卡認證”或承諾資金實時到賬的“提卡”POS機。請注意識別和使用正規(guī)業(yè)務的銀行或收單機構(gòu)的收單設備或APP。

四、任何以欺詐、主動或協(xié)助偽造材料獲取銀行信貸資金的行為均屬違法行為，農(nóng)業(yè)銀行將依法追究其責任。

五、如果您對農(nóng)業(yè)銀行的營銷和服務工作有任何疑問，請及時與農(nóng)業(yè)銀行各分行聯(lián)系，或協(xié)助收集相關(guān)線索并報告執(zhí)法機關(guān)。中國農(nóng)業(yè)銀行將始終致力于為人民服務。更好、更周到、更安全的金融服務。

5、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機有關(guān)。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業(yè)務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進其開設的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過對案情的進一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發(fā)行公司進行相關(guān)業(yè)務的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業(yè)務，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機時，要選擇當?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來回跑的業(yè)務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進行投訴。到當?shù)毓簿謭缶蛘邠艽?6110當?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

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